州长Andrew M. Cuomo今天宣布,纽约州金融服务部已
  

在富国银行,员工秘密开设了新账户,并在没有账户持有人知情或同意的情况下通过现有账户进行转账。这些新帐户为现有客户带来了额外的费用和收费。此外,还发现员工为在线银行服务创建了虚假的电子邮件地址,未经授权就发行了借记卡,并在未经消费者知情或同意的情况下申请了大约565,000张信用卡。

“我们在像富国银行这样的机构看到的不恰当行为与导致2007年金融危机的行为相同,必须对鲁莽政策不容忍,这些政策会助长贪婪并使纽约人的金融期货面临风险,” 州长库莫说。“国家包机银行现在已经注意到他们的义务,他们有责任确保员工的行为符合客户的最久赢娱乐平台注册佳利益。”

具体而言,所有受监管的银行机构都被告知,如果没有有效的风险管理,监督和控制,激励补偿可能与员工绩效指标无关。此外,银行的任何激励性薪酬安排必须至少满足以下原则:久赢官网注册

风险与回报之间的平衡:任何激励性薪酬安排都必须以不鼓励员工将其组织暴露于不谨慎风险的方式适当地平衡风险和财务结果;

有效控制和风险管理:银行机构的风险管理流程和内部控久赢娱乐注册制必须加强和支持任何激励薪酬安排的制定和维护:

有效的公司治理:激励性薪酬安排必须得到强有力的公司治理的支持,包括组织董事会积极有效的监督。

这些指令适用于纽约121家国久赢娱乐平台注册有特许商业银行,储蓄银行和银行控股公司,17家国家特许信用合作社,88家外国分支机构,14家外国机构和35家代表处,所有这些资产总额超过2.5万亿美元。

不遵守本指南将反映在银行的监管审查久赢官网注册评级中,并可能使机构受到额外的监管行动。

纽约州金融服务部主管Maria T. Vullo说,“DFS将对金融机构采取迅速的执法行动,激励薪酬计划错位,导致员工行为不当。监管银行的董事会成员和执行人员有责任确保有足够的控制措施来防范固有的风险和冲突与交叉销售和转介奖金安排相关的利息。“

国家银行业审查员将在该部门定期进行风险审查过程中审查激励性薪酬安排,包括审查确定和制止不当行为的流程,以及对风险管理,内部审计和董事会??监督结构的审查。银行业金融机构必须保存记录,记录其激励薪酬安排的结构和审批程序,以及相关的风险管理和对此类安排的监督。


 

 

2018-08-30